Обнародован перечень финансовых пирамид
Федеральная служба по финансовым рынкам России (ФСФР) опубликовала список организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, в который попали две фирмы из Иркутской области. Это печально известные кредитный потребительский кооператив граждан «Виват» и ООО «Иркутский фондовый центр».
Обе компании имеют за плечами обманутых клиентов и уголовные дела.
Весь список ФСФР, опубликованный на сайтах региональных отделений ведомства 12 апреля, поделен на две части. В первой перечислены те организации, в отношении которых заведены уголовные дела. В числе других 29 компаний значится и кредитный союз «Виват», чья деятельность прекратилась осенью 2008 года. Организованная в апреле 2004 года в Ангарске, фирма привлекала клиентов заманчивыми предложениями преумножить свои состояния, предлагая крайне высокие проценты за право пользования деньгами. Уже через полгода кредитный союз начал расширять свою сеть, организовав филиал сначала в Иркутске, а затем в Усолье-Сибирском. Полтора года назад «Виват» перестал выплачивать своим заимодавцам проценты. Расследованием деятельности кредитного кооператива занимается Главное следственное управление при ГУВД Иркутской области. В качестве пострадавших по делу проходит более 500 человек. В Ангарский городской суд направлено уголовное дело по обвинению руководителя «Кредитного союза «Виват» в отклонении от уплаты налогов. Ущерб оценивается в пять миллионов рублей.
Вторая часть списка содержит информацию о тех организациях, в деятельности которых служба хотя и усматривает признаки финансовых пирамид, но уголовные дела в их отношении пока не возбуждались. В этом перечне нет фирм, зарегистрированных в Иркутской области.
– Это не значит, что они не могут и на нашей территории вести свою деятельность, – предупреждает исполняющая обязанности руководителя регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Восточно-Сибирском регионе Тамара Попова. – Я не исключаю, что компании из этого списка вполне могут появиться и у нас в виде филиалов.
Публикуя перечень организаций, в деятельности которых усматриваются признаки финансовых пирамид, ФСФР приводит список, составленный еще в апреле 2008 года. 17-ю строчку в нем занимает ООО «Иркутский фондовый центр», созданный в конце 2002 года. Организация занималась привлечением денежных средств населения и юридических лиц. На сайте компании указывалось, что проценты для своих клиентов ИФЦ зарабатывает на фондовом рынке, вкладывая деньги в акции российских предприятий высокой ликвидности на Московской межбанковской валютной бирже в режиме спекулятивных операций. В марте 2008 года деятельность этой организации остановилась. К этому времени у нее уже имелось 25 тыс. договоров займа с клиентами. В настоящее время ее директор заключен под стражу, расследование дела продолжается.
– Организации, которые принято сейчас квалифицировать как имеющие признаки финансовых пирамид, получили в последнее время широкое распространение, – говорит Тамара Попова. – И они не подотчетны нашему ведомству. Мы работаем с акционерными обществами и с теми, чья деятельность на финансовом рынке подлежит обязательному лицензированию. В данном же случае речь идет о фирмах, которые обнаружили пробел в законодательстве и успешно им пользуются. Надо признать, в них работают очень грамотные специалисты, юридически подкованные. Найти нарушения в договорах займа, которые данные организации заключают со своими клиентами, практически невозможно. Как правило, у этих фирм нет активов, имущества. Очень часто они зарегистрированы в небольших офисах, снятых в аренду.
Тамара Попова подчеркивает, что главным сигналом насторожиться при выборе организации для вложения в нее денег должны стать высокие проценты по займу. Если у банков, участвующих в системе обязательного кредитования вкладов, традиционно невысокие ставки, то данные организации предлагают крайне выгодные условия.
– Основной признак любой финансовой пирамиды, как бы она ни называлась – кредитным кооперативом, кассой, клубом взаимопомощи или фондовым центром – обещание сверхкрупной доходности. Стоит насторожиться, даже если вам предлагают 15% годовых, а если же речь идет о 20% и выше – однозначно, вы имеете дело с финансовой пирамидой и рискуете быть обманутыми, – отметила она.
В Федеральной службе по финансовым рынкам рассматриваются варианты, как можно устранить законодательные пробелы и взять подобные фирмы под контроль.
– Сегодня у нас никаких полномочий в отношении таких организаций нет, – признает Тамара Попова. – Мы даже не можем заявить, что определенной фирме нельзя доверять свои сбережения, ведь это будет расценено как антиреклама. У нас нет документальных оснований так заявлять. В наших силах только консультирование граждан. Но, к сожалению, зачастую люди обращаются к нам слишком поздно, когда уже отдали свои деньги. Эти фирмы дискредитируют финансовый и фондовый рынок, не являясь как таковыми его участниками.
