Клиенты Сбербанка в Якутии составляют индивидуальные финансовые планы

У клиентов Сбербанка из Якутии, пользующихся услугами зоны «Сбербанк Премьер», набирает популярность сервис по персональному финансовому планированию.  Только с  начала 2015 года специалисты банка помогли составить более 130 таких индивидуальных планов, позволяющих  грамотно распоряжаться личными финансами.

– Индивидуальный финансовый план позволяет клиенту видеть и планировать свои доходы и расходы, а также достигать поставленной цели по накоплению нужных сумм путем грамотного управления личными финансами, – отмечает  начальник управления продаж и обслуживания в сети ВСП Якутского отделения Сбербанка Николай Иванчиков. –  Для составления финансового плана Сбербанк разработал собственное программное обеспечение, услуга оказывается сертифицированным персональным менеджером.

Методология составления персонального финансового плана предполагает 6 этапов: анализ текущей финансовой ситуации клиента, выявление потребностей, определение рисков, формирование продуктового предложения, рекомендации по достижению целей и составление плана.

Чтобы оформить услугу необходимо обратиться в офис банка, работающий в формате «Сбербанк Премьер». Таких подразделений на территории Якутии сегодня работает 11 – в Якутске, Мирном, Нерюнгри, Алдане и Ленске. Кроме того,  клиенты премиального сегмента могут воспользоваться   услугой и дистанционно – при помощи интернет-банка «Сбербанк Онлайн».